Zurich Energy

Zurich Energy, la nuova polizza index linked di Zurich Life Insurance Italia S.p.A. sarà in collocamento esclusivamente presso gli sportelli Deutsche Bank dal 3 dicembre al 18 gennaio 2008.

Questa index offre un rendimento fisso nel breve periodo ed un rendimento variabile rispetto all'andamento dei titoli azionari componenti il paniere di riferimento.

Le caratteristiche

Zurich Energy è una polizza Vita Index Linked di durata 7 anni. Il premio minimo è di 5.000 euro
La decorrenza del contratto è il 22 gennaio 2008
La scadenza del contratto è il 22 gennaio 2015

Le prestazioni sono le seguenti e sono calcolate in percentuale sul premio pagato:

• Al primo anno (22 gennaio 2009) un importo del 5,25%.
• Al secondo anno (22 gennaio 2010) un importo del 5,25%.

A partire dal 3° anno e per gli anni successivi l'ammontare dell'importo annuo varierà in base alle performance realizzate dai tredici titoli azionari che compongono il paniere di riferimento ed in particolare:

• 10% se la performance di tutte le azioni comprese nel basket, nella data di osservazione dell'anno, è sopra la Barriera 1
• 5% se la performance di tutte le azioni comprese nel basket, nella data di osservazione dell'anno, è sopra la Barriera 2
• 0% altrimenti

La performance di ogni azione del basket si considera sopra la Barriera 1 se la nella data di osservazione dell'anno la seguente formula è vera:

La performance di ogni azione del basket si considera sopra la Barriera 2 se la nella data di osservazione dell'anno la seguente formula è vera:

Le date di osservazione per il calcolo del valore dei titoli azionari sono:
15 gennaio 2011, 17 gennaio 2012, 15 gennaio 2013, 15 gennaio 2014, 15 gennaio 2015.

Il paniere di riferimento è costituito da 7 titoli azionari legati al settore petrolifero. I titoli sono: British Petroleum Plc, ENI Spa, Exxon Mobil Spa, Total Fina SA, Chevron Corp., Royal Dutch Shell, Halliburton.

L’indice di riferimento è il Dow Jones Global Titans 50 Index.

Il pagamento della prestazione a scadenza, pari al 100% del premio pagato, è garantito da:
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A., rating AA-/S&P in qualità di società emittente il titolo a debito zero coupon cui la polizza è indicizzata .

Il pagamento degli importi del 5,25% per il primo e secondo anno e dei successivi importi aggiuntivi, se maturati, è garantito da:

Deutsche Bank AG London, rating Aa3/AA-/AA- (MOOT/S&P/FIT), in qualità di società emittente lo strumento finanziario derivato cui la polizza è indicizzata.

Sul Il Sole 24 Ore sarà possibile consultare quotidianamente sia il valore della polizza, sia quello dei titoli azionari componenti il paniere. Sul sito www.zurich-db.it sarà inoltre possibile accedere alla valorizzazione settimanale di Zurich Energy.

La durata di Zurich Energy non comporta un vincolo assoluto. Il cliente può infatti riscattare la polizza, trascorso un anno dalla decorrenza, ottenendo un importo pari al 97% della polizza (somma del valore del titolo di debito e dello strumento derivato sottostanti) se il riscatto è effettuato nel 2° e 3° anno di durata contrattuale; ottenendo invece un importo pari al 100% del valore della polizza se il riscatto è effettuato dal 4° anno in poi.

E' prevista, inoltre, una copertura in caso di morte che riconosce ai beneficiari, a scadenza, la restituzione del capitale investito, maggiorato del 5% se il decesso si verifica prima del 66° anno di età. Nel caso il decesso avvenga dopo il compimento del 66° anno di età, la maggiorazione sul capitale investito sarà dello 0,20%. In entrambi i casi la maggiorazione massima consentita è di 15.000 euro.

Durante la durata contrattuale è comunque riconosciuto ai beneficiari il pagamento delle prestazioni aggiuntive maturate, siano esse quelle fisse o quelle legate all'andamento dei titoli di riferimento.