Zurich Water & Green

Zurich Water & Green, la nuova polizza index linked di Zurich Life Insurance Italia S.p.A. sarà in collocamento esclusivamente presso gli sportelli Deutsche Bank dal 27 settembre al 26 ottobre 2007.

Questa index offre un rendimento fisso nel breve periodo ed un rendimento variabile rispetto all'andamento dei titoli azionari componenti il paniere di riferimento.

Le caratteristiche

Zurich Water & Green è una polizza Vita Index Linked di durata 7 anni. Il premio minimo è di 5.000 euro
La decorrenza è 29 ottobre 2007
La scadenza è il 29 ottobre 2014

Le prestazioni sono le seguenti e sono calcolate in percentuale sul premio pagato:

• Al primo anno (29 ottobre 2008) un importo del 4,75%.
• Al secondo anno (29 ottobre 2009) un importo del 4,75%.
• Per gli anni successivi l'ammontare dell'importo annuo varierà in base alle performance realizzate dai tredici titoli azionari che compongono il paniere di riferimento ed in particolare:

Dal 3° anno in poi

• 9% se N=0
• 4% se N=1
• 0% SE n>1

Dove per N si intende, in relazione a ciascuna data di ricorrenza annuale, il numero di titoli azionari compresi nel basket per cui la seguente formula è vera:


- per la media aritmetica di ciascun prezzo ufficiale di chiusura del titolo azionario i-esimo rilevato nelle 3 "date di osservazione" relative alla i-esima ricorrenza annuale;

- per la media aritmetica di ciascun prezzo ufficiale di chiusura del titolo azionario i-esimo rilevato nelle 3 "date di strike" relative alla decorrenza del contratto;

Le date di osservazione per il calcolo del valore dei titoli azionari sono, per ogni ricorrenza annuale, i tre giorni lavorativi consecutivi partendo da 8 giorni lavorativi prima della ricorrenza annuale.

Il paniere di riferimento è costituito da 13 titoli azionari legati al settore dell'acqua e della produzione di energia pulita.
I titoli sono: Suez, Veolia Environ., United Utilities, Severn Trent, Kelda Group, Iberdrola Sa, Scot&Sth Energy, Vestas Wind, Fortum Oyj, Renewable Energy, Nestlè, Groupe Danone, Sunpower Corp.

Il pagamento della prestazione a scadenza, pari al 100% del premio pagato, è garantito da: Mediobanca S.p.A., rating AA-/S&P in qualità di società emittente il titolo a debito zero coupon cui la polizza è indicizzata.

Il pagamento degli importi del 4,75% per il primo e secondo anno e dei successivi importi aggiuntivi, se maturati, è garantito da:

Deutsche Bank AG London, rating Aa3/AA-/AA- (MOOT/S&P/FIT), in qualità di società emittente lo strumento finanziario derivato cui la polizza è indicizzata.

Sul Il Sole 24 Ore sarà possibile consultare quotidianamente sia il valore della polizza, sia quello dei titoli azionari componenti il paniere. Sul sito www.zurich-db.it sarà inoltre possibile accedere alla valorizzazione settimanale di Zurich Water & Green.

La durata di Zurich Water & Green non comporta un vincolo assoluto. Il cliente può infatti riscattare la polizza, trascorso un anno dalla decorrenza, ottenendo un importo pari al 97% della polizza (somma del valore del titolo di debito e dello strumento derivato sottostanti) se il riscatto è effettuato nel 2° e 3° anno di durata contrattuale; ottenendo invece un importo pari al 100% del valore della polizza se il riscatto è effettuato dal 4° anno in poi.

E' prevista, inoltre, una copertura in caso di morte che riconosce ai beneficiari, a scadenza, la restituzione del capitale investito, maggiorato del 5% se il decesso si verifica prima del 66° anno di età. Nel caso il decesso avvenga dopo il compimento del 66° anno di età, la maggiorazione sul capitale investito sarà dello 0,20%. In entrambi i casi la maggiorazione massima consentita è di 15.000 euro.

Durante la durata contrattuale è comunque riconosciuto ai beneficiari il pagamento delle prestazioni aggiuntive maturate, siano esse quelle fisse o quelle legate all'andamento dei titoli di riferimento.